Сертификация финансовых услуг

Сертификация финансовых услуг – это оценочная процедура, в ходе которой определяется, отвечает ли деятельность организации требованиям российских или международных стандартов. Ее проведение позволяет компании заявить о себе на рынке, сформировать положительную деловую репутацию и привлечь новых клиентов. Специалисты «EAC Audit» помогут разобраться, какая документация нужна в конкретном случае, сопроводит на всех этапах ее оформления.

Обязательна ли сертификация для финансовых компаний?

В законодательстве РФ и ЕАЭС не содержится требования об обязательной сертификации финансовых услуг.

Установлено, что представители определенных видов деятельности проходят процедуру лицензирования. Это правило распространяется на банки, страховые организации, пункты по обмену валют, посредников на рынке ценных бумаг (дилеров, брокеров) и т.д.

Подтверждение соответствия проводится фирмами и ИП по собственному решению в целях получения конкурентных преимуществ на рынке. Успешное прохождение независимой оценки в системе добровольной сертификации (например, EAC AUDIT или Система качества ЕАС) и оформление сертификата позволяет организации:

• обеспечить соответствие деятельности фирмы профильным стандартам;
• продемонстрировать должный уровень предоставляемого сервиса;
• привлечь новых инвесторов;
• сформировать положительную репутацию в глазах деловых партнеров и коллег;
• укрепить доверие потенциальных клиентов и вкладчиков;
• повысить лояльность к компании со стороны контролирующих органов.

Когда гражданин собирается вложить свои накопления, получить кредит, бухгалтерское сопровождение или прочие услуги финансового плана, он обращает особое внимание на репутацию компаний, которые предлагают необходимый сервис. В конкурентной борьбе выигрывают те организации, которые могут подтвердить соответствие своего бизнеса документально. Обладатели сертификата вправе размещать информацию об этом конкурентном преимуществе в рекламе, на официальном сайте фирмы, в брошюрах, коммерческих предложениях и т.д.

Оценка финансовых услуг: что надо знать?

Проверка проводится в одной из систем добровольной сертификации (СДС), которая зарегистрирована на территории РФ. Это право устанавливает 184-ФЗ. В ходе оценочных действий определяется соответствие в целом деятельности организации, или ее отдельных направлений (выбор остается на усмотрение заявителя). Например, эксперты сертификационного органа могут проверить, соответствует ли заявленный сервис заданным требованиям относительно услуг по:

• размещению денежных средств во вклады;
• приему платежей агентами;
• предоставлению займов и кредитов;
• страхованию;
• лизингу;
• вложению в ценные бумаги;
• а также деятельность инвестиционных фондов, работу ипотечных агентов, брокеров и т.д.

В ходе сертификации финансовых услуг применяется схема, которая предусматривает оценку результатов процесса их оказания. Проводится инспекционный контроль, в ходе которого проверяется наличие необходимого методического и программного обеспечения, внутренняя документация юридического лица, профессионализм и квалификация непосредственных исполнителей.

Практика показывает, что для участников финансового рынка также актуально внедрение и дальнейшая оценка системы менеджмента качества (СМК) организации в рамках стандарта ИСО 9001. Норматив устанавливает требования к СМК предприятий различных сфер бизнеса, позволяет поддерживать созданный сервис на должном уровне, благодаря эффективно выстроенной модели управления.

Дополнительно компании вправе пройти сертификацию по ИСО 45001 (охрана труда на предприятиях) и ИСО 14001 (экологическая безопасность).

Сертификат, выданный после успешного прохождения независимой оценки, предоставляется на 1 - 3 года, действует только на территории России.

Порядок подтверждения соответствия финансовых услуг

Для прохождения сертификационных мероприятий с помощью ЦС «EAC Audit» просто оставьте заявку по телефону или онлайн. Далее с вами свяжутся эксперты, которые помогут определить цели и задачи дальнейшего сотрудничества, согласовать нюансы работы.

Второй этап – сбор комплекта необходимой документации, куда входят:

• устав юрлица;
• свидетельства ИНН и ОГРН;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• перечень оказываемых услуг;
• лицензии (если необходимы для конкретного вида деятельности);
• подтверждения квалификации сотрудников;
• информация об используемых методиках работы, программном обеспечении;
• иные сведения по запросу наших экспертов.

Третий этап – проведение выездного аудита на предприятие и определение степени его соответствия выбранному стандарту. Если итоги оценки положительные, эксперты органа по сертификации оформляют сертификат соответствия.

Центр «EAC Audit» – ваш надежный помощник в вопросах сертификации услуг. Мы выстраиваем сотрудничество с клиентами в удобном дистанционном формате, даем подробные консультации на всех этапах работы и гарантируем ее положительный результат.